貨幣市場日報：1月20日

新華財經(jīng)北京1月20日電（劉潤榕）人民銀行20日開展3240億元7天期逆回購操作，操作利率為1.40%，與此前持平；鑒于當日有3586億元7天期逆回購到期，公開市場實現(xiàn)凈回籠346億元。

上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）短期品種小幅上揚。具體來看，隔夜Shibor上漲5.60BP，報1.3740%；7天Shibor上漲1.60BP，報1.4830%；14天Shibor上漲8.10BP，報1.5820%。

上海銀行間同業(yè)拆放利率（1月20日）

來源：全國銀行間同業(yè)拆借中心

銀行間質(zhì)押式回購市場方面，短期品種量價齊升，R001成交額突破7.8萬億元。具體看，DR001、R001加權(quán)平均利率分別上行5.3BP、4.6BP，報1.3712%、1.4212%，成交額分別增加333億元、209億元；DR007、R007加權(quán)平均利率分別上行1.8BP、1.4BP，報1.4948%、1.5429%，成交額分別增加59億元、56億元；DR014、R014加權(quán)平均利率分別上行3.0BP、0.6BP，報1.5764%、1.628%，成交額分別增加12億元、227億元。

貨幣市場利率（1月20日）

來源：全國銀行間同業(yè)拆借中心

據(jù)上海國際貨幣經(jīng)紀公司交易員消息，20日資金面整體呈均衡態(tài)勢。早盤押利率存單隔夜成交在1.48%-1.50%區(qū)間，押信用隔夜成交1.50%-1.53%區(qū)間；7天資金押利率成交在加權(quán)位置，押存單成交在1.52%附近，押信用在1.53%-1.55%附近融出；14天資金押利率地方1.60-%1.62%左右有成交，押信用成交在1.62%-1.66%區(qū)間。公開市場操作之后，市場情況整體保持穩(wěn)定。隔夜押利率最低成交在1.47%，主要成交價格在1.48%-1.50%區(qū)間，押信用成交在1.50%-1.55%左右，7-14D情況變化不大，14D押信用在1.61%-1.62%左右。午盤資金面整體穩(wěn)定，押利率存單在1.48%-1.50%成交，3點左右利率存單隔夜集中在1.48%左右成交，押利率存單在1.45%左右位置堆積，7D成交到1.50位置，14D成交較為清淡，變化不大。臨近尾盤，利率存單最低成交 1.43%，資金面整體維持均衡態(tài)勢至收盤。

同業(yè)存單方面，二級存單市場，整體交投活躍，短期限成交收益率窄幅波動，中長期限成交收益率小幅下行。其中1M國股大行日終收在1.55%附近，同昨日持平；3M國股大行日終收在1.595%附近，同昨日持平；6M國股日終收在1.615附近，較昨日下行約0.5bp；9M國股日終收在1.62%附近，較昨日下行約0.5bp；跨年1Y國股日終收在1.62%附近，較昨日下行約1bp。

【今日關(guān)注】

?人民銀行將一年期和五年期貸款市場報價利率（LPR）分別維持在3%和3.5%不變，連續(xù)八個月保持不變。

?人民銀行公告，根據(jù)國庫資金經(jīng)收支付服務(wù)工作實際，《國庫資金經(jīng)收支付服務(wù)管理辦法（試行）》自本公告發(fā)布之日起廢止。

?財政部金融司司長于紅20日在國新辦新聞發(fā)布會上表示，下一步，財政部將會同有關(guān)方面持續(xù)推進農(nóng)業(yè)保險提質(zhì)增效、深化改革。2026年，財政部還將出臺推進加快農(nóng)業(yè)保險高質(zhì)量發(fā)展的指導(dǎo)性文件，這個文件著力在農(nóng)業(yè)保險精細化管理、多元化協(xié)同上下功夫，為穩(wěn)定農(nóng)戶收益、支持鄉(xiāng)村全面振興、服務(wù)保障國家糧食安全作出更大的貢獻。

?從中國進出口銀行獲悉，2025年，該行新投放科技貸款超7300億元，資金投向人工智能、腦機接口、人形機器人、高端儀器等領(lǐng)域。截至2025年末，全行科技貸款余額1.54萬億元，占企業(yè)貸款總量近半。

?寧波銀行發(fā)布2025年度業(yè)績快報顯示，公司2025年實現(xiàn)營業(yè)收入719.68億元，同比增長8.01%，實現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤293.33億元，同比增長8.13%，不良貸款率0.76%，撥備覆蓋率373.16%。

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編輯：幸驪莎

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